芜湖镜湖法院公开宣判江涛等31名被告人“套路贷”涉黑案

2018年12月28日下午，安徽省芜湖市镜湖区人民法院对江涛等31名被告人“套路贷”涉黑案依法公开宣判。一审以组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，数罪并罚判处该黑社会性质组织首犯被告人江涛有期徒刑二十年，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产；其余30名被告人分别被判处十八年至六个月不等的有期徒刑，并处罚金。

法院审理查明：被告人江涛曾因犯诈骗罪于2013年9月被天津市宝坻区人民法院判处有期徒刑，出狱后从事信贷工作，意识到小额贷款行业存在巨大的利润空间。2017年4月，被告人江涛注册成立芜湖恒诺商务信息咨询有限公司，先后取得深圳小安时代互联网金融服务有限公司、厦门融想资产管理有限公司合肥分公司在芜湖地区的经营代理权。被告人江涛与被告人王鹏共同出资在芜湖市伟星金融中心1802室经营“小安时代”贷款产品，另与被告人周小弟、舒月红等人共同出资在伟星金融中心1805室经营融想资管贷款产品，二个科室由被告人江涛统一管理和控制。为攫取非法经济利益，被告人江涛等人对外以小额贷款公司名义招揽生意，以服务费、保证金、前置利息等各种名目骗取客户签订“阴阳”借款合同，当客户逾期还款时，被告人江涛与专业讨债团伙合作，对逾期客户进行催收。期间，被告人江涛窥见催收行业蕴藏着巨大利益，招募了被告人汤浩洁等人组建催收组，并带领催收人员频繁作案，对数十名逾期客户采取张贴告示、喷洒油漆、封堵锁眼、殴打电击、非法拘禁等手段大肆实施暴力催收。2017年11月，被告人江涛停止“小安时代”贷款业务，与被告人王鹏一同拉拢被告人汪琴娜、汪小兵入股转营与合肥融想公司合作开发的自主产品“恒诺贷”，同样以保证金、服务费等名目诱骗客户签订“阴阳”借款合同、服务居间协议，并制定了苛刻的违约条款。自2017年6月1日至2018年1月15日期间，恒诺公司1805部门共向221名被害人放贷，共计放款名义本金6991000元，累计获利1100336.1元。2017年11月15日至2018年1月15日期间，恒诺公司1802部门共向33名被害人放贷，共计放款名义本金945000元，累计获利175405.03元。

法院认为：以被告人江涛为首的黑社会性质组织为攫取巨额经济利益，长期有组织地实施寻衅滋事、敲诈勒索、非法拘禁等违法犯罪活动，采用欺诈、威胁的方法私自收取贷前高额费用，并暴力胁迫、敲诈违约客户，具有明显的组织性、暴力性、胁迫性、公然性。该组织通过多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压残害群众，造成数十名被害人变卖房产、远走他乡、妻离子散、债墙高筑的严重后果，严重破坏了经济、社会生活秩序。为打击犯罪，保护公民人身及财产权利不受侵犯，法院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依法作出前述判决。